お客様からe-FP探しについてよくある質問をまとめました。ぜひご活用ください。 このページで解決できない場合は当社までお問い合わせください。ご回答いたします。
FPの勉強をすれば、家族のために御社のような提案書を作成できますか?
結論から言わせていただくと難しいと思われます。
理由:資産運用知識や経済見通しが、資産運用のみならず、生命保険、住宅ローンの商品選択において一番重要となるため。 生命保険には、予定利率という資産運用でいうところの利回りようなものがありますが、この予定利率が保険料(の大部分)が決まります。この予定利率は、加入時のものが固定されるものも多く、現在と経済状況の先行きを比較しておかないと、不利な時期に加入しかねません。
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